據(jù)近日最新報道，理財周報獨家獲爆料人舉報，稱光大證券(7.80,0.00,0.00%)重慶分公司花錢買學(xué)生賬戶并私下操作為有效賬戶；鼓勵客戶經(jīng)理在銷售基金產(chǎn)品時向客戶承諾保底收益。無獨有偶，光大證券廣州解放北路營業(yè)部“花錢買學(xué)生賬戶并擅自操作成股票賬戶”一事，近期也被曝光。

　　一年來，光大證券風(fēng)波不斷。IPO財務(wù)核查中保薦項目天風(fēng)節(jié)能被發(fā)現(xiàn)“虛假陳述”；投行內(nèi)部被曝光離職不斷；自營業(yè)務(wù)發(fā)生烏龍指事件；營業(yè)部被舉報違規(guī)亂象。

　　光大證券未來如何調(diào)整業(yè)務(wù)部門的管理，值得繼續(xù)關(guān)注。

　　基金產(chǎn)品承諾保底收益

　　爆料人在匿名郵件中稱，在2011-2012年時，向客戶承諾收益保底現(xiàn)象較為猖狂。營銷總監(jiān)下達(dá)銷售基金的任務(wù)較重，若不能賣出則扣員工績效工資。高壓之下，部分客戶經(jīng)理在銷售基金時向客戶承諾保本收益，自己貼錢為客戶兌現(xiàn)收益，此事在公司會議上被樹立為“先進(jìn)典型”而受到表揚。

　　2012年，因市場環(huán)境不好，客戶虧損程度大時，到營業(yè)部鬧事。公司以開除整個團(tuán)隊作威脅，要求團(tuán)隊經(jīng)理設(shè)法賠償，否則引咎辭職，一名經(jīng)理因此選擇辭職。理財周報記者嘗試聯(lián)系該經(jīng)理，其表示離職后不再作任何回應(yīng)。

　　營業(yè)部一名工作人員表示，若維護(hù)客戶關(guān)系較好，即使虧損，客戶也會諒解；否則，只能自己墊錢賠付。

　　客戶、客戶經(jīng)理、營業(yè)部之間的矛盾在2013年7月被激化。一名員工因個人無法賠付客戶虧損，最終爬到營業(yè)部樓頂要跳樓�！爱�(dāng)時他脫掉了上衣，喝了很多白酒，全身通紅，誰也勸不下來”，上述工作人員談道。

　　據(jù)爆料人透露，在跳樓前，該員工曾在公司內(nèi)部群里控訴�！八�說奶粉從親朋好友處借了很多個月，他本人沒有錢賠給客戶，領(lǐng)導(dǎo)曾建議他賣掉家里的老房子。”

　　盡管跳樓員工最終被救下，但從此消失，手機(jī)號碼已換。

　　爆料人表示，受跳樓事件影響，公司銷售任務(wù)不再如以前一般重，但仍然私下鼓勵承諾保底收益。其解釋，客戶經(jīng)理在外面宣傳基金產(chǎn)品有類似9%的高收益率，每拉到一個客戶的客戶經(jīng)理都有獎金，當(dāng)產(chǎn)品在后期下跌，如跌至7%，公司發(fā)給員工的獎金數(shù)額恰好是理財產(chǎn)品下跌2%的差價，“領(lǐng)導(dǎo)在會議上給員工算好了這筆帳，暗示客戶經(jīng)理把獎金兌付給客戶，客戶經(jīng)理一般用現(xiàn)金拿給客戶”。

　　理財周報(微信公眾號money-week)記者走訪其他券商營業(yè)部，廣州某營業(yè)部人士表示，“承諾保底收益”反而不容易取得客戶信任，一旦無法兌現(xiàn)，客戶關(guān)系容易破裂�！翱蛻舨粫�相信，如果你承諾保底收益，他們一定要你在合同款項上呈現(xiàn)�！逼浣ㄗh更好的銷售表達(dá)方式，“同類產(chǎn)品都是百分百兌付，還未出現(xiàn)違約情況”。

　　深圳一名營業(yè)部人士表示，若承諾保底收益，需要規(guī)模較大、有實力的券商。

　　購買空殼賬戶自行操作

　　爆料人透露，大坪營業(yè)部存在非常多的學(xué)生賬戶。

　　“營業(yè)部與西南大學(xué)、西南科技大學(xué)合作，至少有200-300個學(xué)生戶�！�

　　理財周報記者以營業(yè)部工作人員身份暗訪了西南大學(xué)某學(xué)院學(xué)生會，一名學(xué)生表示在合作的機(jī)會下，可提供200個學(xué)生前來開戶�！拔覀兛梢越写笕�、大四、研究生的同學(xué)來開戶，但至于他們是否在后期炒股，我無法跟蹤�！�

　　據(jù)悉，該學(xué)生已經(jīng)跟光大證券、申銀萬國[微博]證券營業(yè)部有過合作。

　　與此同時，營業(yè)部還找到老人開戶。

　　爆料人提供部分開戶名單詳細(xì)資料，上面有客戶單號、賬戶密碼、手機(jī)號碼、開戶日期等，其表示該名單上賬戶都為“空殼賬戶”但又被公司操作成有效賬戶。

　　記者循著電話打，有的號碼為空號，有的無人接聽。一名接聽電話的女士表示，確實在光大證券開戶，但時間久遠(yuǎn)，已經(jīng)記不清。但從來沒有炒股，沒有存錢進(jìn)去，一直沒有關(guān)心賬戶事情。

　　因沒有得到客戶的本人授權(quán)，理財周報記者無法登陸獲悉交易記錄。

　　無獨有偶，光大證券廣州解放北路營業(yè)部被曝光稱，長期與廣州華立學(xué)校、華商學(xué)院進(jìn)行開戶合作，花錢買回大量的學(xué)生客戶，然后擅自操作這些客戶的股票賬戶。

　　上述廣州營業(yè)部人士表示，花錢買學(xué)生賬戶的做法已是舊事，“當(dāng)年華南某個大型券商10元買賬戶，后來在行情變好的時候，很多人真正投資炒股票，這些空賬戶全變成有效賬戶”。

　　在其看來，操作成有效賬戶不容易被發(fā)現(xiàn)，只要老人與學(xué)生沒有發(fā)現(xiàn)，不投訴即可�！拔业故且姷綇V州有營業(yè)部拉來很多空殼賬戶，而被證監(jiān)局調(diào)查�！�

　　光大證券曾向市場回應(yīng)稱：公司一直堅守合規(guī)穩(wěn)健的經(jīng)營理念，將迅速展開全面的開戶業(yè)務(wù)自查。2011年以來，光大證券根據(jù)證券業(yè)協(xié)會要求，已采取了一系列措施對開戶進(jìn)行嚴(yán)格核查，近兩年已完全不存在報道所涉情況。

　　然而，理財周報記者撥打光大證券辦公室兩名工作人員電話，截至截稿時間，一直無人接聽；采訪函件未得到回復(fù)。

　　“816事件”以來盈利極不穩(wěn)定

　　今年1月，光大證券發(fā)布2013年業(yè)績預(yù)告，預(yù)計凈利潤2.1億元，同比減少78.79%。

　　預(yù)減的主要原因為，“816事件”后公司處置了部分存量證券類資產(chǎn)，導(dǎo)致投資收益出現(xiàn)較大損失；“816事件”罰沒款共計5.23億元計入營業(yè)外支出。

　　“816事件”的發(fā)生，重創(chuàng)光大證券的自營業(yè)務(wù)。而光大證券上半年自營業(yè)務(wù)收益4.9億元，占凈利潤比例超60%。但據(jù)其此前公告，8月21日，公司被上海證監(jiān)局與中國銀行(2.53,0.00,0.00%)行間市場交易商協(xié)會，分別處以限期改正、內(nèi)部追責(zé)、暫停三個月投資策略部自營業(yè)務(wù)，以及暫停公司非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

　　在投行方面，因保薦“天豐節(jié)能項目”出現(xiàn)問題，光大證券投行業(yè)務(wù)被暫停接受材料，再融資計劃受阻。目前光大證券有18個IPO項目，其中4個項目已過會。

　　在今年3月，光大證券收到證監(jiān)會[微博]行政處罰決定書，以天風(fēng)節(jié)能虛假陳述為由，沒收業(yè)務(wù)收入215萬元，并處以430萬元罰款；對相關(guān)保薦代表人李瑞瑜、水潤東給予警告，并分別處以30萬元罰款。

　　而在去年7月，一封爆料郵件反映出光大證券投行的內(nèi)部矛盾，一名自稱內(nèi)部員工稱，20多位保薦人出走以及2012年業(yè)務(wù)斷糧等問題，源于投行業(yè)務(wù)掌舵人熊國兵不懂投行。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，2013年8月至今，光大證券每月的盈虧狀態(tài)極不穩(wěn)定。8月、12月、今年1月均出現(xiàn)虧損，虧損分別達(dá)5.23億、5.16億、4471萬；9月、11月、今年2月其業(yè)績稍顯復(fù)蘇，凈利潤在1.16億元水平線上浮動。

　　而同體量的招商證券[微博](10.22,0.00,0.00%)，從2013年8月至今，平均每月盈利2億元，相對穩(wěn)定。